Banco Master: R$28 bi em transações suspeitas abalam sistema financeiro

Investigação federal aponta possível lavagem de dinheiro e vínculos com facções e fundos sem lastro

São Paulo, Brasil – Uma investigação em curso sobre o Banco Master, que está em liquidação extrajudicial pelo Banco Central do Brasil, levantou suspeitas de um complexo esquema de fraudes e movimentação de bilhões de reais em transações no mínimo suspeitas, incluindo indícios de lavagem de dinheiro e uso de fundos com relações tentativas a grupos criminais.

Contexto do caso e origem das suspeitas

O banco, reformulado em 2018 e sob gestão de Daniel Vorcaro, foi alvo da Operação Compliance Zero da Polícia Federal — uma investigação que apura irregularidades como gestão fraudulenta, emissão de títulos sem lastro e manipulação de demonstrações financeiras.

Ele foi detido em novembro de 2025 em São Paulo, pouco antes da extrajudicial liquidação da instituição, que tinha captado recursos junto a cerca de 1,6 milhão de clientes e detinha uma carteira de crédito e investimentos volumosa no país.

O que está sob investigação

Relatórios do Banco Central e do Ministério Público apontam transações estruturadas com fundos administrados pela Reag Trust, empresa já investigada na Operação Carbono Oculto — que apura, entre outras práticas, lavagem de dinheiro por meio de fintechs e fundos ligados ao crime organizado no Brasil.

As movimentações sob suspeita entre julho de 2023 e julho de 2024 podem somar cerca de R$ 11,5 bilhões envolvendo esses fundos — parte do montante que pode compor os R$28 bilhões de transações que chamaram a atenção de autoridades financeiras.

Fundos e conexões em apuração

O Banco Central informou que esses fundos eram operados com graves falhas de governança, risco e liquidez, e que as operações feitas por meio deles parecem ter servido para mascarar a real situação contábil do banco.

Embora não tenha sido oficialmente comprovada participação de grupos criminosos como o PCC ou outras organizações no caso específico, o vínculo da Reag a investigações anteriores levanta preocupação entre analistas sobre o potencial uso desses veículos financeiros para ocultação de origem de recursos.

Impactos regulatórios e questionamentos

Autoridades brasileiras — inclusive do Tribunal de Contas da União — debatem possíveis falhas de supervisão do sistema financeiro diante de sinais de alerta que precederam a crise no Banco Master. Houve relatos de comunicação prévia de indícios ao Ministério Público antes da liquidação.

Especialistas também contestam a atuação tardia de órgãos reguladores, sugerindo que o caso poderia indicar lacunas no monitoramento de instituições de médio porte que crescem rapidamente captando recursos do público.

Resposta dos envolvidos

Até o momento, o próprio Banco Master está em processo de liquidação, Vorcaro foi liberado sob medidas cautelares, e a Reag Trust nega vínculos com atividades criminosas, afirmando colaborar com as investigações.

Além disso, nomes ligados ao banco continuam sob escrutínio federal, e órgãos públicos ainda trabalham sob sigilo para aprofundar a investigação criminal e financeira.

O que está em jogo

O caso não envolve apenas a confiança dos investidores ou a estabilidade de um banco isolado: ele levanta questionamentos sobre a eficácia das regras de compliance bancário no Brasil e a capacidade dos mecanismos de controle financeiro em detectar e barrar movimentações anômalas em instituições que, até recentemente, aparentavam operar dentro da legalidade.

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Fontes: Neo Feed e CNN Brasil.